Maßgeschneiderte Pensionsberatung

Von der Analyse Ihrer aktuellen Situation bis zur langfristigen Begleitung – wir bieten Ihnen die Expertise, die Sie für einen sorgenfreien Ruhestand benötigen.

Finanzberatung

Unsere Beratungsphilosophie

Jeder Mensch hat unterschiedliche Ziele, Lebensumstände und finanzielle Möglichkeiten. Deshalb gibt es bei uns keine Standardlösungen, sondern individuell entwickelte Strategien.

Alle Preise verstehen sich als Honorar für unsere Beratungsleistung – transparent, fair und ohne versteckte Kosten.

Pensionslücken-Analyse

Ab 247,50 €

Die Pensionslücken-Analyse ist der erste wichtige Schritt zu Ihrer finanziellen Planung. Wir berechnen präzise, wie viel Ihnen im Ruhestand fehlen wird und entwickeln konkrete Lösungsansätze.

Diese Analyse beinhaltet:

  • Berechnung Ihrer voraussichtlichen gesetzlichen Pension
  • Einschätzung Ihrer zukünftigen Lebenshaltungskosten
  • Identifikation der monatlichen Deckungslücke
  • Hochrechnung des benötigten Kapitalbedarfs
  • Konkrete Handlungsempfehlungen

Dauer: Ca. 90 Minuten Erstgespräch plus schriftliche Auswertung

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Altersvorsorge-Optimierung

Ab 385,00 €

Sie haben bereits Vorsorgemaßnahmen getroffen, sind aber unsicher, ob diese optimal sind? Wir analysieren Ihre bestehenden Verträge und zeigen Ihnen, wo Optimierungspotenzial besteht.

Dieser Service umfasst:

  • Analyse aller bestehenden Vorsorgeprodukte
  • Aufdeckung versteckter Gebühren und Kosten
  • Bewertung der aktuellen Veranlagungsstrategie
  • Renditevergleich mit Alternativprodukten
  • Konkrete Optimierungsvorschläge
  • Schriftlicher Optimierungsbericht

Dauer: Zwei Beratungstermine à 60 Minuten plus Analysephase

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Pensionskassen-Beratung

Ab 298,75 €

Betriebliche Pensionskassen sind komplex und die Entscheidungen, die Sie heute treffen, haben langfristige Auswirkungen. Wir helfen Ihnen, alle verfügbaren Optionen optimal zu nutzen.

Schwerpunkte dieser Beratung:

  • Analyse Ihrer Pensionskassen-Ansprüche
  • Optimierung der Beitragszahlungen
  • Steuerliche Aspekte und Optimierung
  • Auszahlungsmodalitäten im Vergleich
  • Kombination mit privater Vorsorge
  • Spezialfragen bei Jobwechsel oder Selbstständigkeit

Dauer: 90 Minuten Beratungsgespräch plus Nachbearbeitung

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Steueroptimierte Vorsorgeplanung

Ab 432,90 €

Nutzen Sie alle steuerlichen Vorteile bei der Altersvorsorge. Von der Basisabsicherung bis zur privaten Zusatzvorsorge – wir strukturieren Ihre Anlagen steueroptimiert.

Das erhalten Sie:

  • Analyse Ihrer aktuellen Steuersituation
  • Identifikation aller nutzbaren Steuerbegünstigungen
  • Optimierung der Einzahlungsstruktur
  • Planung der Auszahlungsphase
  • Koordination mit Steuerberater (auf Wunsch)
  • Jährliche Anpassungsempfehlungen

Dauer: Zwei Beratungstermine plus steuerliche Ausarbeitung

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Nachhaltige Veranlagungs-Strategie

Ab 356,25 €

Ethisch und ökologisch investieren ohne Rendite zu verlieren. Wir entwickeln ESG-konforme Strategien, die Ihre Werte widerspiegeln und gleichzeitig attraktive Erträge generieren.

Beratungsinhalte:

  • Analyse Ihrer Wertepräferenzen (ESG-Kriterien)
  • Auswahl geeigneter nachhaltiger Veranlagungen
  • Renditevergleich mit konventionellen Produkten
  • Risikoabschätzung und Diversifikation
  • Transparenzprüfung der Anbieter
  • Regelmäßiges Reporting über Impact

Dauer: 90 Minuten Erstgespräch plus Produktrecherche

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Ganzheitliche Ruhestandsplanung

Ab 876,50 €

Unser Premium-Service kombiniert alle Beratungsleistungen und bietet Ihnen eine dauerhafte Betreuung mit jährlichen Updates und Anpassungen Ihrer Strategie.

Vollumfassende Begleitung:

  • Komplette Pensionslücken-Analyse
  • Optimierung aller bestehenden Verträge
  • Steueroptimierte Gesamtstrategie
  • Individuelle Veranlagungsstrategie
  • Jährliche Überprüfung und Anpassung
  • Prioritärer Support bei Fragen
  • Zugang zu exklusiven Marktanalysen
  • Lebenslange Begleitung bis zur Pension

Dauer: Mehrere Sitzungen über 3-6 Monate, dann jährliche Updates

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Wie läuft eine Beratung ab?

Transparenz beginnt beim Prozess. Deshalb erklären wir Ihnen genau, wie eine Zusammenarbeit mit uns aussieht:

  1. Erstgespräch (kostenlos): Wir lernen uns kennen und besprechen Ihre Situation und Ziele.
  2. Angebotserstellung: Sie erhalten ein transparentes Angebot für die gewünschte Beratungsleistung.
  3. Datenaufnahme: Wir analysieren Ihre Unterlagen und aktuelle Verträge.
  4. Analyse: Wir entwickeln Ihre individuelle Strategie.
  5. Präsentation: Sie erhalten Ihre Ergebnisse und Handlungsempfehlungen.
  6. Umsetzung: Auf Wunsch begleiten wir Sie bei der Implementierung.
Beratungsprozess

Häufig gestellte Fragen

Wann sollte ich mit der Pensionsplanung beginnen?

So früh wie möglich. Selbst wenn Sie bereits über 50 sind, können gezielte Maßnahmen noch erhebliche Verbesserungen bringen.

Sind die Preise einmalig oder jährlich?

Die angegebenen Preise sind einmalige Honorare für die jeweilige Beratungsleistung. Bei der ganzheitlichen Ruhestandsplanung sind jährliche Updates im Preis inkludiert.

Verkaufen Sie auch Finanzprodukte?

Nein. Wir sind ausschließlich beratend tätig und erhalten keine Provisionen von Produktanbietern. Das garantiert unsere Unabhängigkeit.

Kann ich einzelne Beratungen kombinieren?

Absolut. Viele Klienten beginnen mit der Pensionslücken-Analyse und buchen später weitere Services. Bei Paketbuchungen bieten wir Preisnachlässe.